Théoriquement, diversifier est toujours beneficial car cela équilibre les gains de certains investissements avec les pertes d'autres. Celui qui investit uniquement dans des produits liés au CDI obtient des gains élevés tant que les taux d'intérêt sont supérieurs à l'inflation, mais lorsque le taux Selic baissera, la rentabilité diminuera. D'autres actifs, comme les actions, peuvent avoir une valorisation plus importante, mais oscillent beaucoup plus que les revenus fixes, ce qui rend nécessaire de trouver un poids adapté à chaque type d'investissement.
Le point principal de la diversification est de réduire les risques, bien plus que d'augmenter le rendement. L'augmentation de la rentabilité à long terme finit par être une conséquence de la réduction des risques, et non l'objectif principal.
Plus spécifiquement concernant les investissements à l'étranger, l'article mentionne deux aspects principaux. Premièrement, que la variation du change a des cycles. En citant la période la plus récente, entre 2023 et 2024 le dollar a augmenté, ce qui indique qu'il existe des moments plus favorables et moins favorables pour ce type d'investissement.
Le texte est une réponse explicative sur les finances personnelles, abordant les principes de base de la diversification des investissements tant sur le marché intérieur qu'à l'étranger, sans présenter de données concluantes sur quelle serait la meilleure stratégie.
