La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme a profondément transformé les règles du secteur bancaire. Ce changement a fondamentalement modifié la façon dont les institutions financières opèrent et gèrent leurs clients.
Nuno Sousa, de l'entreprise Claranet, identifie trois modifications structurelles qui ont été introduites depuis 2001 et qui ont façonné le système financier. Ces changements représentent une rupture avec le modèle bancaire traditionnel.
La surveillance bancaire est devenue plus intense, les institutions devenant responsables non seulement de leurs clients directs, mais aussi des clients de leurs clients. Cette extension de responsabilité reflète la pression réglementaire croissante sur le secteur.
Les nouvelles règles de conformité imposées par la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ont contraint les banques à mettre en œuvre des procédures de vérification et de surveillance plus strictes, modifiant définitivement la dynamique du système financier.
