Die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hat die Regeln des Bankensektors tiefgreifend verändert. Diese Veränderung hat grundlegend die Art und Weise verändert, wie Finanzinstitute operieren und ihre Kunden verwalten.
Nuno Sousa vom Unternehmen Claranet identifiziert drei strukturelle Veränderungen, die seit 2001 eingeführt wurden und das Finanzsystem geprägt haben. Diese Veränderungen stellen einen Bruch mit dem traditionellen Bankenmodell dar.
Die Bankenüberwachung ist intensiver geworden, wobei die Institutionen nun nicht nur für ihre direkten Kunden, sondern auch für die Kunden ihrer Kunden verantwortlich sind. Diese Erweiterung der Verantwortung spiegelt den wachsenden regulatorischen Druck auf den Sektor wider.
Die neuen Compliance-Regeln, die durch die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auferlegt wurden, verpflichten die Banken zur Implementierung strengerer Verifizierungs- und Überwachungsverfahren und verändern dauerhaft die Dynamik des Finanzsystems.
