Борьба с отмыванием капиталов и финансированием терроризма глубоко изменила правила банковского сектора. Это изменение фундаментально преобразовало способ работы финансовых учреждений и управления своими клиентами.
Нуну Соуза из компании Claranet выделяет три структурных изменения, которые были введены с 2001 года и сформировали финансовую систему. Эти изменения представляют собой разрыв с традиционной банковской моделью.
Банковский надзор стал более интенсивным: теперь учреждения несут ответственность не только за своих непосредственных клиентов, но и за клиентов своих клиентов. Это расширение ответственности отражает растущее регуляторное давление на сектор.
Новые правила комплаенса, навязанные борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, вынудили банки внедрить более строгие процедуры проверки и мониторинга, что навсегда изменило динамику финансовой системы.
