De acordo com o jornal espanhol AS, as entidades financeiras em Espanha estão sujeitas a obrigações de informação e prevenção do branqueamento de capitais, o que faz com que determinadas operações com notas de 500 euros possam receber atenção especial por parte dos bancos e das autoridades fiscais. Ter ou utilizar uma nota de 500 euros não é ilegal, mas o elevado valor facial destas notas facilita a movimentação de grandes quantidades de dinheiro, o que justifica o controlo acrescido.
As notas de 500 euros continuam a ter curso legal, embora o Banco Central Europeu tenha deixado de as emitir há vários anos. As que já se encontram em circulação mantêm o seu valor e podem ser utilizadas como meio de pagamento ou trocadas nos bancos centrais nacionais da área do euro. Contudo, quando alguém deposita uma destas notas, a operação pode ser alvo de verificações adicionais e, se necessário, ser pedido ao cliente que justifique a origem do dinheiro através de documentação adequada.
Além das notas de 500 euros, existem outros limiares que desencadeiam obrigações de informação. Segundo o AS, os movimentos em numerário iguais ou superiores a 3.000 euros podem ficar sujeitos a estas obrigações, assim como operações envolvendo empréstimos ou créditos acima de 6.000 euros. Para quem viaja para dentro ou fora de Espanha transportando dinheiro, o limite de declaração obrigatória é de 10.000 euros, enquanto dentro do território espanhol o limite sobe para 100.000 euros.
Se uma operação levantar dúvidas no âmbito dos mecanismos de prevenção do branqueamento de capitais, a entidade financeira pode solicitar informação adicional ao cliente. Caso a proveniência dos fundos não possa ser devidamente esclarecida e existam elementos que justifiquem uma análise mais aprofundada, a operação poderá ser comunicada às autoridades competentes. Estas medidas fazem parte dos mecanismos utilizados para controlar operações financeiras consideradas de maior risco, mas não significam que todas as pessoas que utilizem numerário de elevado valor estejam sob suspeita.
