Secondo il giornale spagnolo AS, gli istituti finanziari in Spagna sono soggetti a obblighi di comunicazione e prevenzione del riciclaggio di denaro, il che fa sì che determinate operazioni con banconote da 500 euro possano ricevere particolare attenzione da parte delle banche e delle autorità fiscali. Avere o utilizzare una banconota da 500 euro non è illegale, ma l'elevato valore nominale di queste banconote facilita il movimento di grandi quantità di denaro, il che giustifica il controllo aggiuntivo.
Le banconote da 500 euro continuano ad avere corso legale, sebbene la Banca Centrale Europea abbia smesso di emetterle diversi anni fa. Quelle già in circolazione mantengono il loro valore e possono essere utilizzate come mezzo di pagamento o cambiate nelle banche centrali nazionali dell'area dell'euro. Tuttavia, quando qualcuno deposita una di queste banconote, l'operazione può essere oggetto di verifiche aggiuntive e, se necessario, può essere chiesto al cliente di giustificare l'origine del denaro attraverso documentazione adeguata.
Oltre alle banconote da 500 euro, esistono altre soglie che determinano obblighi di comunicazione. Secondo l'AS, i movimenti in contanti pari o superiori a 3.000 euro possono essere soggetti a tali obblighi, così come operazioni che coinvolgono prestiti o finanziamenti superiori a 6.000 euro. Per chi viaggia verso l'interno o l'esterno della Spagna trasportando denaro, il limite per la dichiarazione obbligatoria è di 10.000 euro, mentre all'interno del territorio spagnolo il limite sale a 100.000 euro.
Se un'operazione solleva dubbi nell'ambito dei meccanismi di prevenzione del riciclaggio di denaro, l'istituto finanziario può richiedere informazioni aggiuntive al cliente. Qualora la provenienza dei fondi non possa essere adeguatamente chiarita ed esistano elementi che giustifichino un'analisi più approfondita, l'operazione potrà essere comunicata alle autorità competenti. Queste misure fanno parte dei meccanismi utilizzati per controllare le operazioni finanziarie considerate a più alto rischio, ma non significano che tutte le persone che utilizzano contante di elevato valore siano sotto sospetto.
