Une enquête publiée par le média indépendant 404 Media le 8 septembre a révélé que, aux États-Unis, des équipes de police frontalière désignées Predictive Intelligence Targeting Teams (PITT) analysent des bases de données contenant des informations financières des citoyens pour identifier des automobilistes considérés comme suspects et transmettent ces informations aux forces policières locales.
L'un des cas documentés implique Kyle Olson, arrêté au Montana en mai. Un analyste a identifié des schémas financiers associés au trafic de drogue et a consulté l'historique policier d'Olson, la police étatique ayant invoqué une plaque d'immatriculation obstruée pour l'obliger à s'arrêter. Olson a finalement été accusé de conduite sous l'effet de substances et de possession de marijuana avec intention de distribution. L'analyste a précisé que l'information transmise ne constituait pas, en soi, un motif pour l'arrêt.
Cette pratique peut se rapprocher de la appelée « construction parallèle », qui consiste à partir d'informations de sources confidentielles et à obtenir des preuves par une autre voie, sans révéler l'origine initiale de l'enquête. La Cour suprême, dans l'affaire Whren c. United States de 1996, a décidé qu'un arrêt routier peut être valide lorsqu'il existe un motif objectif de considérer qu'une infraction a été commise, même si les agents ont une autre motivation. L'accès aux données financières est réglementé par le Right to Financial Privacy Act de 1978, bien que le fondement juridique concret de cet accès demeure à clarifier.
Au Portugal, la situation est différente. Le secret bancaire, prévu dans le Régime général des établissements de crédit et des sociétés financières, protège les mouvements bancaires, et l'accès aux données financières est soumis à des règles spécifiques. La Loi n.º 59/2019 réglemente le traitement des données personnelles par les autorités, interdisant les décisions exclusivement automatisées qui affectent significativement la personne. La Loi n.º 5/2002 permet l'accès à l'information bancaire dans les cas
