В то время как миллионы бразильцев организуют свои инвестиционные портфели через приложения, семьи с более значительным капиталом идут другим путём. Среди состоятельных инвесторов в Бразилии растёт спрос на персонализированный финансовый консалтинг — вид сопровождения, который автоматизированные платформы не способны обеспечить. Эти инвесторы ищут тесное наблюдение, анализ контекста и решения, учитывающие всю жизнь клиента, а не только заполненную в анкете оценку риска.
Изменение профиля этих инвесторов напрямую связано с текущей экономической ситуацией. При высокой ключевой ставке Selic и реакции мировых рынков на геополитическую напряжённость люди, которые десятилетиями создавали капитал, осознали, что их потребности не умещаются в стандартизированной анкете оценки рисков. Сложность их активов требует более изощрённого подхода.
Центральный вопрос этих инвесторов перестал быть только о том, куда вложить деньги. Теперь он включает и такие вопросы, как защита уже накопленного капитала и способ его передачи следующему поколению. Для этого они рассматривают такие структуры, как холдинги и международные инвестиции, — инструменты, требующие глубоких технических знаний и долгосрочного планирования, чего традиционные инвестиционные приложения не предлагают.
