A Casa Financeira lançou-se no mercado a 1 de setembro com uma proposta que integra crédito habitação, crédito ao consumo, seguros e mediação imobiliária num único ecossistema. A marca pretende acompanhar diferentes momentos da vida financeira e patrimonial dos clientes, construindo uma relação que não termina com a concretização de uma operação. Os clientes podem fazer um check-up financeiro, perceber a sua capacidade real de crédito, avançar com financiamento habitacional ou rever condições existentes, sempre com acompanhamento especializado.
A nova marca resulta da Proposta Eloquente, sociedade fundada em 2017 e registada no Banco de Portugal, que intermediou mais de 300 milhões de euros em crédito e conta com onze instituições financeiras parceiras. A liderança é assurée por Ricardo Costa, Chairman, e Francisco Tavares, CEO, numa equipa com experiência nas áreas de intermediação de crédito, seguros, mediação imobiliária, franchising, tecnologia e desenvolvimento de negócios.
O modelo assenta numa rede de especialistas locais, numa plataforma tecnológica proprietária e AI Native, e na formação contínua através da Academia Casa Financeira. A inteligência artificial está integrada desde a origem no CRM da empresa, permitindo automatizar tarefas, organizar informação e apoiar o tratamento de documentação. O objetivo é libertar os especialistas da carga administrativa para que possam dedicar mais tempo à compreensão das necessidades de cada cliente.
Ricardo Costa afirma que a ambição é construir uma relação continuada com os clientes, assente em conhecimento especializado, explicações claras e acompanhamento humano. Francisco Tavares destaca que a tecnologia foi incorporada para tornar os processos mais eficientes, permitindo aos especialistas focarem-se no que realmente cria valor: compreender cada pessoa, explicar as opções disponíveis e acompanhar cada decisão.
