La lotta al riciclaggio di capitali e al finanziamento del terrorismo ha trasformato profondamente le regole del settore bancario. Questo cambiamento ha fondamentalmente alterato il modo in cui le istituzioni finanziarie operano e gestiscono i propri clienti.
Nuno Sousa, dell'azienda Claranet, identifica tre cambiamenti strutturali introdotti dal 2001 che hanno plasmato il sistema finanziario. Questi cambiamenti rappresentano una rottura con il modello bancario tradizionale.
La vigilanza bancaria è diventata più intensa, con le istituzioni che ora sono responsabili non solo dei propri clienti diretti, ma anche dei clienti dei propri clienti. Questa estensione della responsabilità riflette la crescente pressione normativa sul settore.
Le nuove regole di compliance imposte dalla lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo hanno costretto le banche a implementare procedure più rigorose di verifica e monitoraggio, alterando permanentemente la dinamica del sistema finanziario.
