Mentre milioni di brasiliani organizzano i propri portafogli di investimento tramite app, le famiglie con un patrimonio più robusto seguono un percorso diverso. Cresce tra gli investitori ad alto reddito in Brasile la domanda di consulenza finanziaria personalizzata, un tipo di accompagnamento che le piattaforme automatizzate non riescono a offrire. Questi investitori cercano un monitoraggio ravvicinato, una lettura del contesto e decisioni che considerano l'intero arco di vita del cliente, e non solo il profilo di rischio compilato in un modulo.
Il cambiamento nel profilo di questi investitori è direttamente legato allo scenario economico attuale. Con il Selic su un livello elevato e i mercati globali che reagiscono alle tensioni geopolitiche, le persone che hanno impiegato decenni per costruire un patrimonio si sono rese conto che le loro esigenze non rientrano in un questionario standardizzato di profilazione del rischio. La complessità dei loro attivi richiede un approccio più sofisticato.
La domanda centrale di questi investitori non è più solo dove investire il denaro. È passata a includere questioni come la protezione del patrimonio già costruito e la forma di trasmetterlo alla prossima generazione. A tal fine, considerano strutture come holdings ed esposizione internazionale, strumenti che richiedono una profonda conoscenza tecnica e una pianificazione a lungo termine, caratteristiche che le tradizionali app di investimento non offrono.
