Alors que des millions de Brésiliens organisent leurs portefeuilles d'investissement par le biais d'applications, les familles ayant un patrimoine plus robuste suivent un chemin différent. La demande de consultance financière personnalisée augmente parmi les investisseurs à haut revenu au Brésil, un type d'accompagnement que les plateformes automatisées ne peuvent pas offrir. Ces investisseurs recherchent un suivi rapproché, une lecture du contexte et des décisions qui prennent en compte la vie entière du client, et non seulement le profil de risque rempli dans un formulaire.
L'évolution du profil de ces investisseurs est directement liée au contexte économique actuel. Avec le Selic à un niveau élevé et les marchés mondiaux réagissant aux tensions géopolitiques, les personnes qui ont passé des décennies à constituer leur patrimoine ont réalisé que leurs besoins ne rentrent pas dans un questionnaire standardisé de profil de risque. La complexité de leurs actifs exige une approche plus sophistiquée.
La question centrale de ces investisseurs n'est plus seulement où investir l'argent. Elle inclut désormais des aspects tels que la protection du patrimoine déjà constitué et la façon de le transmettre à la prochaine génération. Pour cela, ils envisagent des structures comme les holdings et l'exposition internationale, des instruments qui nécessitent une expertise technique approfondie et une planification à long terme, des caractéristiques que les applications d'investissement traditionnelles ne peuvent pas offrir.
