Selon le journal espagnol AS, les établissements financiers en Espagne sont soumis à des obligations de déclaration et de prévention du blanchiment d'argent, ce qui fait que certaines opérations avec des billets de 500 euros peuvent attirer une attention particulière de la part des banques et des autorités fiscales. Posséder ou utiliser un billet de 500 euros n'est pas illégal, mais la forte valeur faciale de ces billets facilite le mouvement de grandes quantités d'argent, ce qui justifie le contrôle accru.
Les billets de 500 euros restent cours légal, bien que la Banque centrale européenne ait cessé de les émettre il y a plusieurs années. Ceux déjà en circulation conservent leur valeur et peuvent être utilisés comme moyen de paiement ou échangés dans les banques centrales nationales de la zone euro. Cependant, lorsqu'une personne dépose l'un de ces billets, l'opération peut faire l'objet de vérifications supplémentaires et, si nécessaire, il peut être demandé au client de justifier l'origine de l'argent par une documentation appropriée.
En dehors des billets de 500 euros, il existe d'autres seuils qui déclenchent des obligations de déclaration. Selon l'AS, les mouvements en espèces supérieurs ou égaux à 3 000 euros peuvent être soumis à ces obligations, de même que les opérations impliquant des prêts ou des crédits supérieurs à 6 000 euros. Pour ceux qui voyagent à l'intérieur ou à l'extérieur de l'Espagne en transportant de l'argent, le seuil de déclaration obligatoire est de 10 000 euros, tandis que sur le territoire espagnol, le seuil passe à 100 000 euros.
Si une opération soulève des doutes dans le cadre des mécanismes de prévention du blanchiment d'argent, l'établissement financier peut demander des informations supplémentaires au client. Si l'origine des fonds ne peut pas être dûment éclaircie et qu'il existe des éléments justifiant une analyse plus approfondie, l'opération pourra être signalée aux autorités compétentes. Ces mesures font partie des mécanismes utilisés pour contrôler les opérations financières considérées comme présentant un risque plus élevé, mais cela ne signifie pas que toutes les personnes qui utilisent des espèces de forte valeur sont suspectées.
