La Casa Financeira s'est lancée sur le marché le 1er septembre avec une proposition intégrant crédit immobilier, crédit à la consommation, assurances et médiation immobilière au sein d'un écosystème unique. La marque entend accompagner les différents moments de la vie financière et patrimoniale des clients, construisant une relation qui ne s'achève pas avec la réalisation d'une opération. Les clients peuvent effectuer un bilan financier, comprendre leur capacité réelle de crédit, avancer dans un financement immobilier ou réviser des conditions existantes, toujours avec un accompagnement spécialisé.
La nouvelle marque résulte de Proposta Eloquente, société fondée en 2017 et enregistrée auprès de la Banque du Portugal, qui a intermédié plus de 300 millions d'euros de crédits et compte onze institutions financières partenaires. La direction est assurée par Ricardo Costa, Chairman, et Francisco Tavares, CEO, au sein d'une équipe expérimentée dans les domaines de l'intermédiation de crédit, des assurances, de la médiation immobilière, du franchisage, de la technologie et du développement des affaires.
Le modèle repose sur un réseau de spécialistes locaux, une plateforme technologique propriétaire et AI Native, et une formation continue via l'Académie Casa Financeira. L'intelligence artificielle est intégrée dès l'origine dans le CRM de l'entreprise, permettant d'automatiser les tâches, d'organiser l'information et de faciliter le traitement de la documentation. L'objectif est de libérer les spécialistes de la charge administrative afin qu'ils puissent consacrer plus de temps à la compréhension des besoins de chaque client.
Ricardo Costa affirme que l'ambition est de construire une relation suivie avec les clients, fondée sur une expertise spécialisée, des explications claires et un accompagnement humain. Francisco Tavares souligne que la technologie a été incorporée pour rendre les processus plus efficaces, permettant aux spécialistes de se concentrer sur ce qui crée réellement de la valeur : comprendre chaque personne, expliquer les options disponibles et accompagner chaque décision.
