Während Millionen von Brasilianern ihre Investmentportfolios über Apps verwalten, gehen vermögende Familien einen anderen Weg. Unter vermögenden Anlegern in Brasilien wächst die Nachfrage nach personalisierter Finanzberatung, einer Art von Betreuung, die automatisierte Plattformen nicht bieten können. Diese Anleger suchen eine enge Begleitung, Kontextanalyse und Entscheidungen, die das gesamte Leben des Kunden berücksichtigen – und nicht nur das in einem Formular ausgefüllte Risikoprofil.
Dieser Wandel im Profil dieser Anleger ist eng mit dem aktuellen wirtschaftlichen Umfeld verknüpft. Mit der hohen Selic-Rate und der Reaktion der globalen Märkte auf geopolitische Spannungen haben Personen, die Jahrzehnte damit verbracht haben, Vermögen aufzubauen, erkannt, dass ihre Bedürfnisse nicht in einen standardisierten Risikoprofil-Fragebogen passen. Die Komplexität ihrer Vermögenswerte erfordert einen differenzierteren Ansatz.
Die zentrale Frage dieser Anleger lautet nicht mehr nur, wohin das Geld investiert werden soll. Sie umfasst nun auch Aspekte wie den Schutz des bereits aufgebauten Vermögens und die Art und Weise der Weitergabe an die nächste Generation. Dafür ziehen sie Strukturen wie Holdings und internationale Diversifizierung in Betracht – Instrumente, die tiefgreifendes Fachwissen und eine langfristige Planung erfordern, Merkmale, die traditionelle Investment-Apps nicht bieten.
