Laut der spanischen Zeitung AS unterliegen Finanzinstitute in Spanien Informations- und Präventionspflichten im Bereich der Geldwäschebekämpfung, was dazu führt, dass bestimmte Transaktionen mit 500-Euro-Scheinen besondere Aufmerksamkeit von Banken und Steuerbehörden erhalten können. Der Besitz oder die Verwendung eines 500-Euro-Scheins ist nicht illegal, aber der hohe Nennwert dieser Scheine erleichtert die Bewegung großer Geldsummen, was die verstärkte Kontrolle rechtfertigt.
Die 500-Euro-Scheine sind weiterhin gesetzliches Zahlungsmittel, obwohl die Europäische Zentralbank die Ausgabe vor mehreren Jahren eingestellt hat. Die bereits im Umlauf befindlichen Scheine behalten ihren Wert und können als Zahlungsmittel verwendet oder bei den nationalen Zentralbanken des Euroraums eingetauscht werden. Wenn jedoch jemand einen dieser Scheine einzahlt, kann die Transaktion zusätzlichen Überprüfungen unterzogen werden, und gegebenenfalls kann vom Kunden verlangt werden, die Herkunft des Geldes durch entsprechende Unterlagen nachzuweisen.
Zusätzlich zu den 500-Euro-Scheinen gibt es weitere Schwellenwerte, die Informationspflichten auslösen. Laut AS können Barbewegungen ab 3.000 Euro diesen Pflichten unterliegen, ebenso wie Transaktionen mit Darlehen oder Krediten über 6.000 Euro. Für Reisende innerhalb oder außerhalb Spaniens, die Barmittel transportieren, liegt die Meldepflichtgrenze bei 10.000 Euro, während sie innerhalb des spanischen Hoheitsgebiets auf 100.000 Euro steigt.
Wenn eine Transaktion im Rahmen der Mechanismen zur Geldwäschebekämpfung Bedenken hervorruft, kann das Finanzinstitut zusätzliche Informationen vom Kunden anfordern. Falls die Herkunft der Mittel nicht ordnungsgemäß geklärt werden kann und Elemente vorliegen, die eine weitergehende Analyse rechtfertigen, kann die Transaktion an die zuständigen Behörden gemeldet werden. Diese Maßnahmen sind Teil der Mechanismen zur Überwachung von Finanztransaktionen, die als risikoreicher eingestuft werden, bedeuten jedoch nicht, dass alle Personen, die Bargeld mit hohem Wert verwenden, unter Verdacht stehen.
